Sofya Emniyet Müdürlüğü tarafından yürütülen soruşturma, geniş çaplı bir kredi dolandırıcılığı şebekesini ortaya çıkardı. Dolandırıcılıkta onlarca Bulgar vatandaşı, çektikleri banka kredilerinin Avrupa fonlarıyla kapatılacağı vaadiyle kandırıldı. Şu ana kadar 25 mağdur tespit edilirken, toplam zarar 807 bin avroyu aştı.
Soruşturma ve polis operasyonu, gazeteci Tatyana Yordanova'nın NOVA TV'de yayınlanan "Yüksek Gerilim" programındaki haber dizisinin ardından başlatıldı.
Sofya Emniyet Müdürü Başkomiser Nikolay Peltkov, düzenlediği basın toplantısında olayın bir medya yayınıyla gün yüzüne çıktığını ve ardından Ulusal Polis Genel Müdürlüğü ekiplerinin harekete geçtiğini söyledi.
Peltkov, "Bir Bulgar vatandaşı hakkında ihbar aldık. Kadın, sahip olduğu konumu kullanarak çok sayıda kişiyi, çeşitli bankalardan kredi çekip Avrupa fonlarından maddi destek alacakları bir programa başvurmaya ikna ederek dolandırmış" dedi.
Dolandırıcılık nasıl işledi?
Şu ana kadar toplanan delillere göre 39 yaşındaki kadın, mağdurları ne kadar yüksek kredi çekerlerse o kadar fazla maddi kazanç elde edeceklerine inandırdı. Ayrıca kredilerin geri ödemesini kendilerinin yapmayacağı, Avrupa programları aracılığıyla tüm borcun kapatılacağı sözünü verdi.
Kurbanlarının güvenini kazanmak için kendisini bir siyasi partiye bağlı yetkili kişi olarak tanıttı. Polis, söz konusu siyasi partinin dolandırıcılıkla hiçbir ilgisinin olmadığını, sadece adının güven sağlamak için kullanıldığını vurguladı.
Soruşturmaya göre kadının daha önce poliste herhangi bir kaydı bulunmuyor. Bir banka dışı kurumda kasiyer olarak düşük seviyeli bir görevde çalışıyordu. Gazetecilik soruşturması yayınlandıktan sonra işten çıkarıldı.
Plan üzerinden yaklaşık 1,5 milyon leva geçti
Soruşturmacılar, suç faaliyetinin 2020 ile 2025 yılları arasında gerçekleştirildiğini düşünüyor. Şu ana kadar 25 mağdur tespit edilse de her gün yeni ihbarlar geldiği için bu sayının artması bekleniyor.
Nikolay Peltkov, şüphelinin ele geçirdiği paranın yaklaşık 1,5 milyon leva olduğunu belirtti. Mağdurlardan birinin çektiği en yüksek kredi tutarı ise 125 bin euro olarak kaydedildi. Polis, paranın tamamının şüpheli tarafından kullanıldığını, kredilerin farklı banka ve şubelerden çekildiğini açıkladı.
45'ten fazla dolandırıcılık eylemi
Sofya Bölge Savcılığı Sözcüsü Aleksandra Stefanova, kadın hakkında resmî suç duyurusunda bulunulduğunu bildirdi. Stefanova, "Savcı, şu ana kadar suç işlendiğine dair yeterli kanıt bulunduğunu tespit etti. 25 mağdura karşı 45'ten fazla eylem gerçekleştirildiği gerekçesiyle iddianame hazırlandı" dedi.
Savcılık, şu ana kadar tespit edilen maddi zararın 807 bin euroyu aştığını, yeni ihbarlarla bu rakamın daha da artacağını belirtti. Şüpheli 72 saat süreyle gözaltına alınırken, savcılık mahkemeden tutuklama talebinde bulunacak.
Soruşturmacılar, mağdurların çektikleri kredilerin tamamını elden nakden teslim ettiklerini, para akışının izlenmesine devam edildiğini ifade etti. Şu an için sadece bir kişi hakkında dava açıldı, ancak şebekede başka kişilerin de olup olmadığı araştırılıyor.
Mağdurlar büyük borç altında kaldı
NOVA'nın "Yüksek Gerilim" programındaki haber dizisi dolandırıcılığın mekanizmasını ortaya çıkarmıştı. Mağdurlar, bir iki gün içinde farklı bankalardan kredi çekip parayı organizatörlere teslim etmeye ikna edildiklerini anlattı. Karşılığında kredilerin kapatılacağı ve ek ödeme alacakları vaat edilmişti.
Oysa gerçekte tüm krediler mağdurların üzerinde kaldı. Onlarca kişi, çektikleri paraları ellerinde bulundurmamalarına rağmen bankalara ve finans kuruluşlarına karşı büyük borç yükü altına girdi. Bazı mağdurlar, borçlarını ödemek için mal varlıklarını satmak, birden fazla işte çalışmak ve sürekli borç korkusuyla yaşamak zorunda kaldıklarını anlattı.
Mevcut iddianameye göre suç, sekiz yıla kadar hapis cezası öngörüyor. Soruşturma sırasında yeni bulgulara ulaşılması halinde suçun niteliği daha ağır bir suça dönüştürülebilecek ve ceza on yıla kadar hapis ile mal varlığına el konulmasına kadar çıkabilecek.
